FAQ

Les détails sur le conseiller peuvent être saisis à la fois dans un paramètre global et dans un paramètre local. Le paramètre global s'appliquera aux nouveaux plans à partir de ce moment. Cela peut être modifié sous Paramètres - Renseignements sur le conseiller.

Pour un plan existant, vous devrez toutefois vous rendre à la page Renseignements sur le client - Renseignements sur le client. À l'onglet Conseillers, vous pouvez ensuite mettre à jour les Renseignements sur le conseiller.

Un client ne peut pas être supprimé d'un fichier de client une fois qu'il a été créé. Une fois qu'un fichier de client est créé en utilisant l'Analyse conjointe, il ne peut pas être converti en Analyse individuelle. Recréer le fichier de client à la page Liste des clients.

Pour faciliter la ressaisie des données, le rapport Synthèse du plan peut être généré pour le plan existant en accédant au menu déroulant Actions rapides - Rapports - Sommaire - Synthèse du plan. Celui-ci contiendra toutes les entrées de données du plan.

Un plan ne peut pas être approuvé ou publié s'il y a déjà un plan Approuvé ou Publié dans l'engagement. Le plan doit être copié dans un nouvel engagement.

Pour copier le plan dans un nouvel engagement :

1. Passez à la page Liste des plans.
2. Sélectionnez le plan à partir de la section Plans.
3. Cliquez sur le bouton Options de plan.
4. Cliquez sur l'option Copier le plan. Cliquez sur Suivant.
5. Cliquez sur l'option Nouvel engagement et entrez le Nom de l'engagement. Cliquez sur Terminer.

Pour garantir que les informations publiées sur le compte sont aussi précises que possible, les comptes doivent être :

1. Liés au financement de la retraite Retraite (Financement des objectifs) afin de rester publiés sur le Portail client.

Pour modéliser l'achat futur d'une maison, allez à la page Avoir net - page Actifs. Cliquez sur le bouton Ajouter et sélectionnez Résidence principale ou Chalet, puis cliquez sur pour ouvrir le dialogue Détails sur l'actif du mode de vie. Saisissez la date de l'achat futur sous Date de l'achat puis entrez le reste des informations désirées.

Pour lier une hypothèque, ajoutez un nouveau passif (un prêt hypothécaire fixe ou variable) et assurez-vous de choisir la résidence dans la section Lien à. Pour amener le passif dans le flux monétaire pour payer pour l'achat d'une maison, ouvrez les détails () et assurez-vous que la date du prêt correspond à la date d'achat de la maison, puis choisissez Inclure dans le flux monétaire dans le champ Renégocier. Entrez toute autre information pertinente dans les détails du passif.

Vérifiez le rapport Projection du flux monétaire par élément pour vous assurer qu'il n'y a pas de déficit impayé ou de surplus lors de l'achat d'une nouvelle maison.

Tant que l'hypothèque est liée à l'actif de mode de vie, l'hypothèque sera automatiquement remboursée et déduite des revenus. Ceci peut être vérifié en regardant le menu déroulant Lier à, à la droite du passif.

La ligne Revenu accumulé représente l'argent que vos comptes de placement ont fait entre le 1er janvier et la date d'évaluation sur vos comptes (qui peut être définie en allant à la page Avoir net - onglet Comptes - dialogue Détails sur le compte ()).

Pour l'enlever de votre rapport :

• Accédez à la page Avoir net - onglet Comptes - dialogue Revenu des placements accumulé antérieurement, cliquez sur Remplacer et remettez ces valeurs à zéro.

OU

• Modifiez la Date d'évaluation de tous vos comptes au 1er janvier.

Vous pouvez activer la couverture du déficit pendant la préretraite en allant dans Stratégies - Financement de déficits et en vous assurant que la case « Racheter les comptes pour financer les déficits au cours de la préretraite » est cochée.

Une fois que cette case de financement de déficits a été cochée, allez à Flux monétaire - Dépenses ou à Avoir net - Actifs/Passifs - Passifs. Dans les détails, vous devez cocher la case Financer tous les déficits de préretraite crées par cette dépense/par les paiements effectués aux passifs.

Pour créer une Stratégie d'épargne supplémentaire, cliquez sur Saisir les données financières - page Stratégies - onglet Surplus. Sélectionnez un compte de surplus à partir du menu déroulant et cliquez sur Ajouter une stratégie d'épargne supplémentaire.

La stratégie commencera par défaut pendant l'année en cours et se terminera à la retraite. Vous pouvez changer l'année de fin au décès du client pour montrer le surplus épargné à la retraite.

Le revenu supplémentaire, tout comme les déficits, sont éliminés à la fin de chaque année, pour s'assurer que ce qui est montré comme flux monétaire pour chaque année est propre à cette année spécifique.

Pour vous assurer que le revenu supplémentaire est utilisé correctement à la fin de chaque année, allez à Données financières - Stratégies - Surplus et cliquez soit sur Ajouter une stratégie d'épargne supplémentaire (vous devrez sélectionner un compte non enregistré pour utiliser ceci) ou Ajouter une dépense.

Si vous choisissez la stratégie d'épargne supplémentaire, sélectionnez le pourcentage du surplus à épargner et sélectionnez la période de temps pendant laquelle vous voulez que la stratégie dure (il est recommandé d'utiliser 2e à décéder pour garantir que tous les surplus dans le plan soient saisis). Si dépense excédentaire est choisi, sélectionnez le pourcentage de surplus que vous souhaitez dépenser et sélectionnez la période de temps pendant laquelle vous voulez que cette stratégie de dépense dure.

Pour simuler une stratégie de transfert pour un compte de retraite, assurez-vous d'abord que le ou les comptes que vous voulez transférer sont liés vers l'objectif de retraite (ceci peut être vérifié en allant à Établir les objectifs - Financement des objectifs). Après vérification, allez à Établir les objectifs - Retraite et cliquez sur le bouton Stratégies de transferts... À partir de cette page, sélectionnez le compte source à partir du menu déroulant Sélectionnez le compte source... puis cliquez sur Ajouter une stratégie de transfert. Sélectionnez le Compte source à partir du menu déroulant (il peut s'agir d'un tout nouveau compte si vous le souhaitez), le Montant du transfert ou le Pourcentage et la Date du transfert. Une fois complété, appuyez sur OK pour terminer la stratégie de transfert.

Le module des objectifs d'Études est destiné aux futurs objectifs d'études.

Pour saisir les frais de scolarité pour l'année en cours, créez une Dépense sur la page Flux monétaire.

La cause la plus commune pour expliquer ceci est que le financement de l'objectif est mal configuré. Pour réviser le financement de l'objectif, allez à Établir les objectifs - Financement des objectifs.

Une fois que tous les comptes ont été affectés à 100 % à ou aux objectifs souhaités, la page Analyser les objectifs devrait désormais montrer un pourcentage de couverture pour l’objectif.

L'analyse Monte-Carlo sert de simulation de crise de la probabilité d'une couverture de 100 % pendant une période de l'objectif en utilisant l'écart-type sur la croissance du compte. Si un plan sans variabilité dans sa croissance a une couverture d'objectif de moins de 100 %, l'analyse Monte-Carlo sera presque toujours de 0 %, étant donné que le calcul base déjà chaque essai comme un échec.

Monte-Carlo ne devrait être exécutée que sur les plans qui ont déjà atteint une couverture d'objectif de 100 % dans Résultats - Analyser les objectifs.

L'Analyse Monte-Carlo et l'Analyse de la probabilité de réussite sont toutes les deux faites pour procurer une simulation de crise sur la probabilité du pourcentage du succès d'un objectif. La différence la plus importante est la manière dont ces modèles arrivent à leurs résultats.

Monte-Carlo utilise une approche binaire pour trouver son pourcentage de réussite. Si l'essai dans Monte-Carlo ne rencontre pas un point de référence désigné, (par défaut, il s'agit d'un déficit en flux monétaire de 10 000 $ pour la retraite et de 500 $ pour tout autre objectif, pendant la période de l'objectif pour chaque essai) l'analyse Monte-Carlo considère l'essai comme un échec et diminue le pourcentage de réussite de l'analyse Monte-Carlo.

La Probabilité de réussite utilise une moyenne pour son pourcentage de réussite. Le modèle exécute le nombre d'essais établi et fait une moyenne des résultats de tous les essais en une valeur moyenne. Cette valeur est la valeur moyenne de la réussite de l'objectif sur le nombre d'essai.

Chaque type de rapport (les Rapports antérieurs, les Rapports de client et les Rapports d'Actions rapides) sert un objectif d'analyse unique dans NaviPlan.

Les Rapports d'Actions rapides sont des rapports de planification qui produisent des tableaux détaillés selon des renseignements précis de votre plan. Ces rapports sont autonomes et servent aux fins d'analyse seulement. Les clients ayant un souci du détail peuvent être intéressés par ces rapports mais ne font généralement pas partie d'une présentation client complète.

Les Rapports de client constituent l'essentiel d'une présentation client complète. L'inclusion de ces rapports est entièrement personnalisable ce qui vous permet de choisir les rapports que vous souhaitez inclure. Ces rapports contiennent des graphiques colorés, des diagrammes simplifiés et du texte informatif. Ils complémentent une rencontre avec un conseiller et produisent quelque chose de concret que le client peut prendre avec lui pour le réviser après la rencontre.

Les Rapports antérieurs sont les anciens rapports de client et ils servent le même but que les rapports de client. Les Rapports antérieurs utilisent une liste pré-établie de rapports générés qui ne peuvent pas être réorganisés et qui n'ont pas le même aspect moderne que les rapports de client. Au-delà de cela, la qualité des informations est identique à celle des Rapports de client.