Hypothèses et calculs 9
Aperçu de la répartition de l'actif dans NaviPlan
Sujets inclus :
- Les options de la répartition de l'actif.
- Toutes les catégories d'actif.
- Les effets de l'horizon temporel sur les portefeuilles des clients.
- Ce que NaviPlan fait avec le rendement des actifs.
- Un aperçu des hypothèses Morningstar en matière du marché boursier.
- La classification des comptes et des avoirs.
La Méthode Impôt détaillé
Sujets inclus :
- Les différences entre les méthodes Impôt moyen et Impôt détaillé.
- Où sélectionner la méthode Impôt détaillé.
- La manière dont NaviPlan détermine et applique les taux d’imposition.
- La manière dont NaviPlan considère les déductions et les crédits d’impôt.
- La manière dont NaviPlan inclut l’Impôt minimum de remplacement (IMR)..
Sociétés privées : hypothèses et effets : hypothèses et effets
Sujets inclus :
- Ce qe suppose NaviPlan au sujet des sociétés privées.
- L'influence des sociétés privées sur l'avoir net dans NaviPlan.
- Utiliser une sociétés privées pour atteindre un objectif particulier.
- L'influence d'une sociétés privées sur le profil de répartition de l'actif d'un clien.
- Modifier les détails d'une sociétés privées.
Répartition de l'actif et ses effets sur les rapports
Sujets inclus :
- La composition de l'actif représentée par les données du Portefeuille complet.
- Les différences des taux de rendement entre les données à la page Profil et la page Portefeuille complet dans les rapports de client.
- Où et quand NaviPlan affiche les compositions pour la préretraite et la retraite.
Revenu de placements accumulé
Sujets inclus :
- Les hypothèses de NaviPlan concernant le Revenu de placements accumulé antérieurement.
- Le calcul de l’accumulation du revenu de placements.
- Comment le flux monétaire des clients reflète le revenu de placements accumulé.
- La considération du revenu de placements accumulé aux fins fiscales.
Épargnes supplémentaires et stratégies de surplus
Sujets inclus :
- Les effets des stratégies de dépenses excédentaires sur le plan.
- Les effets des stratégies d'épargne supplémentaire sur le plan.
- Ce que fait NaviPlan quand un plan contient plusieurs stratégies d'épargne supplémentaire.
Valeurs résiduelles des objectifs
Sujets inclus :
- Comment les valeurs résiduelles d'un objectif se produisent.
- Ce qui arrive aux valeurs résiduelles provenant des comptes assignés au financement des Études et des Achats importants.
- Ce qui arrive aux valeurs résiduelles provenant d'un Fonds d'urgence.
- Utiliser l'option Financement des objectifs pour gérer les valeurs résiduelles dans des comptes non enregistrés.
Établir les objectifs 5
Comparer les méthodes d'analyse de l'assurance-invalidité
Sujets inclus :
- Éléments à considérer en sélectionnant une méthode d'analyse.
- Une description et des suggestions sur l'utilisation de la méthode Analyse des objectifs et des dépenses.
- Une description et des suggestions sur l'utilisation de la méthode Analyse de la couverture du revenu.
Calcul des besoins en revenu d'invalidité
Sujets inclus :
- Le calcul du montant de la couverture d’assurance-invalidité en utilisant la méthode Analyse des objectifs et des dépenses.
- La raison pour laquelle NaviPlan affiche une insuffisance du revenu d'invalidité après avoir saisi le montant recommandé.
Calcul de soins de longue durée
Sujets inclus :
- Le processus de calculer les besoins en soins de longue durée.
- Les effets des soins de longue durée sur l'avoir net.
Portefeuille de placement et fonds mutuels
Sujets inclus :
- Le portefeuille de placement est le moyen de placement par défaut dans NaviPlan. Qu'est-ce qu'un portefeuille de placement ?
- Dans NaviPlan, en quoi un portefeuille de placement diffère-t-il d'un fonds mutuel ?
Analyser les objectifs 8
Analyse de sensabilité Monte-Carlo
Sujets inclus :
- Utiliser une analyse Monte-Carlo pour mesurer la capacité du plan de répondre aux risques de marché et de longévité.
- Les options Monte-Carlo qui sont disponibles pour assurer la couverture complète des déficits.
- Interpréter les résultats d'une analyse Monte-Carlo en utilisant les rapports.
Utiliser le Gestionnaire des scénarios
Sujets inclus :
- Les différences entre les scénarios du plan actuel et celui du plan recommandé.
- Utiliser le Gestionnaire des scénarios pour créer le scénario optimal du Plan recommandé.
- Créer et utiliser les scénarios du Plan alternatif.
- Comment NaviPlan présente les scénarios dans les rapports et les graphiques.
Couverture de l'objectif d'études
Sujets inclus :
- La manière dans laquelle NaviPlan détermine la Couverture de l'objectif pour les études.
- Comment NaviPlan indique si l'objectif d'études est sous-financé ou sur-financé.
Couverture de l'objectif de retraite
Sujets inclus :
- La manière dans laquelle NaviPlan détermine la Couverture de l'objectif pour la retraite.
- Comment NaviPlan indique si l'objectif de retraite est sous-financé ou sur-financé.
- Les différences de la couverture de l'objectif entre les options Couvrir un % des dépenses et % des besoins fixes couvert par l'ensemble des ressources.
- Les effets des comptes non assignés sur la couverture de l'objectif de retraite.
Probabilité des scénarios
Sujets inclus :
- Comment fonctionne-t-elle la probabilité des scénarios dans NaviPlan?
- Comment comprendre le graphique Probabilité des scénarios?
Quelles sont mes options pour la retraite ? Un aperçu
Sujets inclus :
- La manière dans laquelle NaviPlan détermine la Couverture de l'objectif pour la retraite.
- Comment NaviPlan indique si l'objectif de retraite est sous-financé ou sur-financé.
- Les différences de la couverture de l'objectif entre les options Couvrir un % des dépenses et % des besoins fixes couvert par l'ensemble des ressources.
- Les effets des comptes non assignés sur la couverture de l'objectif de retraite.
Utiliser les régimes de revenu fixe à la retraite
Sujets inclus :
- Établir les options de versement pour les prestations de retrait garanties.
- Les différences entre les rentes à terme déterminé et à revenu viager.
- Financer les achats futurs de rentes avec des actifs existants.
Stratégies 2
Utiliser les stratégies de flux monétaire dans NaviPlan
Sujets inclus :
- Ce qui arrive aux déficits de flux monétaire à la préretraite.
- Appliquer les stratégies de redistribution du surplus du flux monétaire.
- Stratégies de rachat de compte automatique pendant la retraite.
- Mise en oeuvre des stratégies de rachat de compte automatique.
Stratégies de transformation en rente dans les situations de retraite
Sujets inclus :
- Definition de la stratégie de transformation en rente selon les besoins.
- Les clients qui devraient envisager la stratégie.
- Calculer l'écart de revenu à la retraite.
- Comment NaviPlan précise que l'écart de revenu a été réduit ou éliminé.
- Comment NaviPlan représente le profil risque-rendement d'une stratégie de transformation en rente selon les besoins.
Aperçus du portail client 3
Aperçu du portail client
Sujet inclus :
- Une revue étape par étape du portail client.
- La manière dont un client peut réviser son avoir net, son flux monétaire et ses objectifs en utilisant les données du plan.
Un aperçu du questionnaire sur le Profil financier
Sujet inclus :
- Une revue étape par étape du questionnaire sur le profil financier.
- La manière dont l'entrée de données est présentée au client dans le questionnaire sur le profil financier.
- La manière dont un client peut réviser et soumettre ses données à votre système NaviPlan. Une revue étape par étape du portail client.
Profils financiers dans NaviPlan® : Un aperçu
Sujets abordés :
- À quoi s'attendre lorsqu'un client soumet un questionnaire sur le Profil financier à NaviPlan®.
- Comment transformer un profil financier vierge en plan.
- Une revue étape par étape du questionnaire sur le profil financier.
Déroulement des travaux 1